重庆打造“全方位、立体化、智能化”风控体系
《金融世界》杂志近期刊发了题为《重庆打造“全方位、立体化、智能化”风控体系》的文章。摘要如下：
近年来，重庆围绕防范化解金融领域重大风险攻坚战，打造“全方位、立体化、智能化”的非法集资风险防控体系，推进非法集资风险专项治理，新发案件数量连续四年同比下降。
搭建多部门联动的打非联动机制
近年来，重庆市陆续出台了指导性政策和配套文件，推动了打非工作与金融联席会议、“3+N”专项治理、防范化解重大风险攻坚战等全市重点工作有机结合。同时，每年定期组织开展宣传教育、风险排查、广告清理、积案化解和信访治理等“五大专项行动”，使全市防范打击非法集资持续保持高压态势。
不少非法集资案件涉及商业实体、金融证券、民间借贷等多领域，重庆为此搭建了联动协调处置工作机制，统一案件查处法律适用标准，有效提升了案件处置效率。
同时，重庆将打非工作纳入了区县社会经济发展实绩考核和市级党政机关目标管理绩效考核，并引入第三方机构进行民意评估。
针对不少投资者存在追逐高利、从众和侥幸心理，重庆加大宣传力度，每年五月份，在广场、公园、社区等公共场所集中宣传，接受群众咨询。开展“五进活动”，提高群众风险防范意识。
2018年1月至11月，重庆全市新立非法集资案件80起，同比下降9.1%，连续36个月保持新发案件数量同比下降，18个区县实现“零发案”。
打造线上智能化线下常态化风控体系
移动互联网时代，非法集资与技术结合，使得其危害更广、传播更快。近年来，非法集资监测预警平台、信息共享平台、举报奖励平台和“指尖打非”平台相继建立，重庆市线上智能化线下常态化的风控体系基本形成。
“针对重庆私募、网贷、投资咨询、融资担保等重点行业，分别建预警模型，通过对舆情负面信息、工商处罚信息、法院涉诉信息等数据的监测分析，预警排查非法集资风险。”市金融局稳定处负责人说。
自上线以来，平台实时动态监测企业89万余家，纳入重点监管名单企业470余家，移送重点风险线索183条，其中行政处置化解144条，立案10起，有力推动了全市范围内的风险排查、预警和案件处置工作。
“重庆打非在预防方面强调基层作用，依托城乡网格化管理机制，拉网排查确保不留死角。”重庆市地方金融监督管理局局长阮路表示。为此，相关部门将打非工作纳入全市17万基层网格员的日常工作范围，实现线下排查基层化、常态化。重庆江北、渝北、璧山等10余个区县互相通报跨区域涉非线索100余条，实现“一地预警，全市响应”。
为推进非法集资陈案处置，重庆制定了市区（县）两级陈案处置三年攻坚方案，创建重庆全市陈案一览表和陈案处置攻坚行动“全流程”管理台账，采取“领导包案”、挂图作战、打表推进方式，推动陈案处置取得突破。
2018年1月至11月底，全市累计化解陈案117件，司法程序完结206件，化解率、司法程序完结率均超额完成年度任务。
重庆市打非办还在重大时间节点，将专项行动关口前置。“跨区和跨省的积案整治、结案和清退周期比较长，而受害群体希望快速清退，期望值高。我们成立多部门沟通小组，提前接访，做解释沟通工作，这些为化解信访矛盾带来实实在在的效果。”市金融局稳定处负责人说。
自2015年起，当地连续四年开展“3+N”信访突出问题专项治理，推动信访矛盾源头化解。2018年，非法集资问题到市信访批次占比由2015年的55%下降到2018年的18%。
