全球经济或存在五大风险,巴菲特:美国再发生金融危机或不可避免
曾成功预测量化宽松政策和货币历史波动的埃格冯格雷耶斯(Egon von Greyerz)曾提出全球经济存在诸多的风险,BWC中文网观察团队注意到,有5大潜在的风险值得投资者密切关注,而这五大风险几乎无一幸免地均与人性的贪婪有关。
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其中包括,1.全球债务高达230万亿美元,这些借贷者或也无法在利率正常化时融资;2.全球无资金储备的负债高达250万亿美元,相当一部分债务或永远无法兑现;3.全球央行们的资产负债表上有20万亿美元;5.大多数工业化国家和新兴国家只有在量化宽松政策下才能生存,这不是长远之计。5.受美元储备货币地位的影响,美国经济直接牵动着全球经济的晴雨,而目前美国联邦债务总额高达22.1万亿美元,美元支撑的美国经济债务模式不可持续,对全球经济构成潜在冲击。
不难看出,全球经济正笼罩在巨大的债务阴影之下,值得注意的是,这以多个发达国家尤为明显。我们知道,过去数十年,许多发达国家都养成了提前消费、养尊处优的习惯,几乎提早透支了未来数年的经济繁荣。显然,在这一过程中,埋下了泡沫破灭的伏笔。
我们以美国的家庭资产和负债就可以说明问题。事情的最新进展是,在美联储当地3月7日发布的最新资金报告中,公布了截至2018年美国“家庭”行业的最新情况。报告显示,美国家庭的净资产下降至104.3万亿美元,这是连续12个季度以来的首次下降。与此同时,去年第四季度美国家庭总资产下降3.7万亿至120.4万亿美元,这是自2015年第三季度以来的首次下降,同时总负债(即家庭借贷)从15.9万亿美元增加到13.1万亿美元,其中大部分为10.3万亿美元,增加了1330亿美元在房屋抵押贷款。房主的房地产持有量减去抵押贷款债务的变化增加了2230亿美元(正数意味着房地产价值的增长速度快于家庭抵押贷款债务)。
以上的数据说明,美国家庭借贷的习惯已如履水难收,不断膨胀,而美国金融网站Zerohedge同时报道称,美国人口中有一半几乎没有财富,如果有的话,它还有很多债务。值得注意的是,债务家庭(总债务超过其总资产的家庭)的比例在2007年至2013年期间增加了50%。2013年,这些家庭的债务水平高于其他家族的债务水平。例如,2007年有8%的家庭负债,平均而言,他们的债务超过了他们的资产20,000美元。
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此外,2007年,3%的债务家庭拥有负房屋净值:他们平均欠房屋价值16,000美元。2013年,这一比例占负债家庭的19%,他们平均欠下的房屋价值比房屋多45,000美元。拥有优秀学生债务的债务家庭比例从2007年的56%上升到2013年的64%,其贷款余额的平均金额从29,000美元增加到41,000美元。也就是说,在经历了金融危机和经济衰退之后,美国家庭债务迅速飙升。这几乎是由美联储当时的QE印钞机模式决定的。
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不仅于此,Business insider稍早前报道,有57%美国人的储蓄还不到1000美金,美国的信用卡债务总额已经达到了1.0217万亿美元,创历史新高。只有三分之一以上的美国人每个月拿回家的钱超过500美元。另据美联储此前针对12000人进行调研,有40%的人拿不出400美元,也就是说,近半人数囊中羞涩。
另据美国住房和城市发展部(HUD)发布的2018年年度无家可归评估报告(AHAR)显示,在美国任何一个晚上,都有超过50万美国人无家可归。该报告认为,美国下一次经济衰退即将到来。
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我们知道,上一次美国金融危机始于次贷危机,根源在于债务,而“股神”沃伦·巴菲特数周前在接受CNBC采访时则对美国经济发出警告称,再次发生金融危机是不可避免的。“未来某个时候肯定还将再发生一次(金融危机)。”巴菲特解释道,另一个泡沫产生是不可避免的,因为人的本性就是嫉妒和贪婪。(完)
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