5个月交易1800次，账户被银行限制，看看自己有没有做过这样的事

事情发生在山东省冯先生（化名）的信用卡在最近的5个月私人交易了1800多次，随后被银行设为异常账户，该账户只限于柜面交易。

由此冯先生心生不满，之后便在柜台内频繁交易小额支取29次。随后柜台报警，但是冯先生并没有因为警察的到来而改变，反而是变本加厉的“从一百的取换十块的取”。民警：因为该客户持有该银行的信用卡，近五个月来，交易次数达到1800多次，涉卡金额达120万元，就被限制了。“你坐在这里，来回频繁的零散的支取，在一定程度上维护了你个人的合法权益，但是你影响了整个办公经营秩序。”男子：一百一百的换十块十块的取。民警：十块十块的一共取多少？男子：我有用，随份子，发红包。随后因此警方将其带回行政拘留五日。

第一，先说说没什么会被冻结。有人会问我自己的账户，我5个月用1800多次，是我自己的事，关你银行什么事？那么这里小编先和大家说说账户为什么会被限制，有可能涉嫌洗钱。诈骗、出借账户等情况。

那么这又和这件事情有什么关系了？洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。 （洗钱是违法行为，请自觉远离）

那么需要如何做，一般存在，这样几个特点，1、分批转入，集中转出2、集中转入，分批转出3、账户一般会有一段时间的睡眠期4、会有一到两次的小额试探性交易5、账户没有余额或者余额为个位数5、短时间内有大量交易，并且没有合理的解释6、一般通过网络完成交易。

有这一类的特点，银行方面多会高度重视，甚至会冻结你的账户。需要你本人去网点做出进一步的说明。如果是合情合理的情况，银行会帮你恢复账户。没有合理的说明，那么抱歉很可能就无法伴你恢复账户，只能去每次办理业务去银行网点了。

第二，说说为什么之后便在柜台内频繁交易小额取款，会被带走。单从她个人角度说，这并没有什么大问题，自身的钱想十元十元取，十元十元的使用，这一点并内有大问题，若果整个银行，整天就你一个客户，那银行不会报警，爱咋取咋取。但是由于你的原因，影响到后面排队等候的人，那就对不起了，你就是属于影响公共金融秩序。为什么这么说呢，我简单的举个例子，我们假象一想，他后面是一位老年人，本可以3分钟办完业务回家休息，而应为你的行为使得老人等候时间过长，产生身体不适，甚至出现不良反应，那你就是直接“凶手”，那么为了防止此类事件的发生，在一个个体出现妨碍他人的行为时，公安机关有权带走相关人员，以维持正常金融秩序。

对此，各位看官有什么想法，欢迎留言