未通过“白名单”测评银行或将退出P2P存管 华兴银行首当其冲
自9月20日首批银行资金存管“白名单”25家银行名单出炉后，通过中国互联网金融协会测评的银行共有43家。互联网金融新闻中心发现，2019年2月以来，暂未有银行通过测评。
据不完全统计，目前全国共计63家银行开展资金存管业务，共上线824家正常运营的网贷平台，意味着仍有79家平台接入的存管银行未通过测评。融360大数据研究院认为，部分银行退出网贷资金存管的可能性较大。
据了解，2019年1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》（以下称“175号文”）。
175号文对网贷机构的分类、分类处置指引、总体工作要求等做出规定，并对网贷风险防范工作提出意见。文件指出未出险机构但属于僵尸类、规模较小、风险较高类机构应以“退出”为主。
01 超过10家P2P被要求清退或转型
数据显示，整个行业目前有1071家正常运营平台，因此全行业目前仍有30.44%的平台未上线符合要求的银行存管。而随着平台的清退，开展资金存管业务的银行退出的可能性也随之增加。
互联网金融新闻中心统计发现，截止目前，已有超过10家网贷平台被要求清退或转型，主要集中在浙江地区。具体为易港金融、民民贷、金满赢、顺心理财、晴天助、予财缘、贵人贷、板凳理财、云回通宝与万家兄弟等。
其中，金满赢、顺心理财与予财缘已被警方立案侦查。2018年11月30日，浙江省丽水市公安局莲都区分局通报，警方已立案侦查丽水市聚融信息科技有限公司（即“金满贏”）涉嫌非法吸收公众存款案。
2018年11月20日，警方对浙江顺竣投资管理有限公司（即“顺心理财”）涉嫌集资诈骗案立案侦查，已依法对平台实际经营人宫某某采取刑事强制措施。此前，顺心理财也曾公告称，将对所有逾期的标的项目展期1个月。
2019年2月17日，予财缘被杭州市公安局经济技术开发区分局涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，警方对该平台实际控制人罗煜、运营负责人罗泽采取刑事强制措施。
除了清退或转型的网贷平台，还有部分P2P出现逾期、失联等问题。不过，这种情况正在减少，尤其是已经上线银行资金存管的网贷平台。根据融360大数据研究院数据监测显示，截至目前，2月份共有1家上线银行资金存管的平台出现问题，较1月份减少8家。
即便如此，已上线银行资金存管的P2P平台也有的已经停止发标。据了解，已通过白名单测评的重庆农商行一直以来仅上线金宝保一家平台，而金宝保已停止发标。因此倘若重庆农商行后续无新增上线或新合作平台，退出资金存管业务的可能性较大。
截止目前，整个行业目前有1071家正常运营平台，仍有30.44%的平台未上线符合要求的银行存管。与此同时，开展资金存管业务的银行数量也在减少，其中贵州银行、长沙银行、上饶银行已有行动。
而广州银行、昆山农商行及太原市城区农村信用合作联社长久以来上线平台数量较少，融360大数据研究院认为，随着上线平台更换存管银行，目前暂未上线任何其他平台，因此退出银行存管的可能性较大。
互联网金融新闻中心曾报道，上海银行有意彻底退出网贷资金存管市场。2018年9月19日，“袋鼠妈妈”发布公告称，由于上海银行全面退出P2P网络借贷平台存管业务，“袋鼠妈妈”平台现已与其他存管银行签署《银行资金存管合作协议》。
此前，与上海银行合作资金存管业务的点融也选择牵手百信银行，而花果金融、E人一铺与橙旗贷等网贷平台也被上海银行剔除合作范围。目前，花果金融、橙旗贷已被警方立案侦查。
据证券时报报道，上海银行称，“此前我行确有因为平台摸排风险，给部分平台出具警示函。但这只是存量业务的一部分，目前上海银行不存在完全退出存管业务一事，对符合合规资质和风险认定等要求的P2P，我们会继续合作。”
综合来看，目前已有5家银行或退出银行存管业务。另有2家或将在未来主动退出资金存管市场，分别为华兴银行与上海银行。其中，上海银行已在前文有所分析。而对于华兴银行而言，测评仍是其最大的拦路虎。
融360大数据研究院也表示，华兴银行资金存管用户体验较差且历史累计上线平台中出问题的比率较大。同时，系统迟迟未更新至符合白名单测评要求，尚未通过中国互联网金融协会的“白名单”测评。
数据也显示，截至2019年2月22日，华兴银行共上线37家平台，较上月的59家减少22家。从近3个月上线平台数量持续减少来看，华兴银行或已主动放弃对系统的更新，对通过白名单测评不再抱有希望，未来可能退出存管业务。
此外，数据显示，目前共计21家开展资金存管业务的银行未通过白名单测评，除华兴银行外，其余20家银行目前共上线正常运营平台数为42家，且上线平台数均为个位数，其中10家银行仅上线1家平台。未来，这些银行退出存管业务的可能性也比较大。
具体而言，这21家分别为华兴银行、湖南三湘银行、富滇银行、攀枝花市商业银行、遂宁银行、山西古交农村商业银行、郑州银行、中原银行、九江银行、四川天府银行、中信银行、光大银行、哈尔滨银行、柳州银行、齐鲁银行、太原市商业银行、温州银行、鑫汇村镇银行、兴业银行、攸县农商银行与长春农商银行。（文 / 张莫）
来源：互联网金融新闻中心
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