临泉农商银行频现违法放贷 多名员工涉刑事案件被判
日前，裁判文书网披露临泉农商银行程继涛违法发放贷款、挪用资金的一审判决书。程继涛被判处拘役6个月，缓刑1年。
判决书显示，被告人程继涛，男，汉族，1963年2月出生于安徽省临泉县，高中文化，原临泉县信用合作联社职工，现临泉县农村商业银行股份有限公司韦寨支行员工。因涉嫌违法发放贷款罪，于2017年3月21日被临泉县公安局刑事拘留。
经审理查明，程继涛涉嫌违法发放贷款和挪用资金的违法行为。其中，2005年至2010年间，被告人程继涛任临泉县信用合作联社韦寨信用社信贷员期间，违反国家相关规定发放贷款共计57.9万元。
此外，2005年至2013年间，被告人程继涛利用任原临泉县信用合作联社韦寨信用社信贷员的职务便利，采用截留贷户还款、利用他人身份资料贷款的方式，将单位资金共28.13万元挪作他用。
法院认为：被告人程继涛利用职务之便，挪用本单位资金，数额较大，其行为构成挪用资金罪；其身为金融机构的工作人员，办理贷款的过程中，未尽到应尽义务，违法国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。判决被告人程继涛犯挪用资金罪，判处拘役六个月；犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚，数罪并罚，决定执行拘役六个月，缓刑一年。
值得注意的是，临泉农商银行在去年还曾曝出多起员工违规的刑事案件。
2018年5月，临泉农商银行信贷员秦某采取截留贷户还款、以他人身份资料贷款的方式，将单位资金共计近47万元挪作他用，被判处有期徒刑1年，缓刑2年。
2018年8月，临泉农商银行两名信贷员因未按照规定履行贷前调查职责，违法发放贷款599万，致使近400万元的贷款无法收回。
除此以外，该行还曾因拒绝兑换污损人民币、提供不实监管数据等问题，受到监管部门的处罚。
资料显示，临泉农商银行系在原临泉县农村信用合作联社基础上，由自然人、法人股东于2014年11月26日共同发起创立的股份制地方性金融机构。注册资本5.03亿元，下辖47个支行，从业人员551人。
